回答: 仲介手数料の入金消し込みを、通帳と契約一覧を手作業で突き合わせて行っていると、確認に時間がかかるうえ、入金漏れに気づくのも遅れがちです。契約時点で支払者・金額・支払予定日を確認できる場合は、入金予定(予定日・金額・支払者・手数料種別)を先に記録しておき、実績と照合する流れを作ることで、消し込みの負担を減らせます。未確定の項目は確認できた時点で補い、支払条件が変わったときは予定を更新します。
この記事でわかること
- 手作業の消し込みで時間がかかる理由
- 契約時点で入金予定を作る考え方
- 予定と実績の差から未入金を拾う方法
- 振込名義のゆれへの注意
手作業の消し込みで時間がかかる理由
答え: 通帳の入金記録と契約一覧を、金額や日付を頼りに1件ずつ突き合わせる必要があり、件数が増えるほど確認の手間が増えるためです。
契約ごとに入金予定の情報がシステム上にまとまっていなければ、経理担当は通帳を見ながら「これはどの契約の入金か」を都度調べることになります。この作業は属人化しやすく、担当者が不在のときに滞留する原因にもなります。
契約時点で入金予定を作る考え方
答え: 契約の明細が確定した時点で、「入金予定日」「金額(予定)」「支払者」「手数料の種別」をあらかじめ記録として作っておきます。
契約の内容が確定すれば、仲介手数料としていつ・誰から・いくら入金される予定かは、その時点で見込みを立てられます。入金が実際にあった後から記録するのではなく、契約時点で予定として先に記録し、支払条件が変わった場合は更新しておくことで、消し込みを「予定と実績の照合」を中心とした作業に整理できます。
予定と実績の差から未入金を拾う方法
答え: 入金予定日を過ぎても実績が記録されていない案件や、予定額に対して入金済額が足りない案件を、一覧で確認できるようにしておきます。
予定と実績をセットで管理していれば、「入金予定日を過ぎているのに実績がない」「一部しか入金されていない」という状態を抽出できます。ただし、実績がないのは入金の記録漏れが原因のこともあるため、次の手順で確認します。
- 入金明細を確認し、入金があったものを実績として記録する
- 予定額と入金済額を照合し、差額が残っている案件を抽出する
- 予定日を過ぎた案件について、記録漏れ・振込名義の違い・支払条件の変更がないかを確認し、未入金額を確定する
これにより、未入金に気づくタイミングを早められます。
振込名義のゆれへの注意
答え: 入金時の振込名義が契約者本人の名義と異なる場合があり、予定と実績を自動で完全に一致させることが難しいケースがある点には注意が必要です。
銀行の明細データと契約情報を自動で完全に照合する仕組みは、本記事の範囲を超えるため扱っていません。「仕組みを整えれば、ある程度は自動化できる可能性がある」という位置づけに留め、振込名義のゆれなど、人の確認が必要になる場面が残ることを前提に運用を設計することをおすすめします。
まとめ
契約時点で入金予定を作っておき、実績との差や入金予定の超過から未入金を拾う流れを作ることで、通帳と契約一覧を1件ずつ突き合わせる手作業の負担を減らせます。振込名義のゆれなど、完全な自動照合が難しい部分は、人の確認が残ることを前提に設計してください。
不動産特化のCRMを検討したい方へ
Salesforce不動産パッケージは、反響管理・営業進捗・物件管理・予実管理・KPI可視化など、物元ビジネスに必要な業務フローをあらかじめ実装したCRMです。
—
この記事を書いた会社
7plus株式会社 不動産会社向けの営業DX支援を行うITソリューションプロバイダーです。反響対応を即時化する「Mail2Link」「Mail2Link×AI」、ノーコード業務アプリ「BizBlock」の開発・提供に加え、Salesforce認定パートナーとして不動産特化型Salesforceパッケージの導入・定着コンサルティングも行っています。
詳しくはこちら → https://7plus.jp/
